Les expertises Fincley

Fincley consulting accompagne ses clients dans leur défis en s’appuyant sur des expertises métiers et de transformation reconnues.

Finance

Nous disposons d’une connaissance fine des métiers de la Direction Financière : comptabilité, contrôle de gestion, gestion actif-passif.

Ainsi, nous accompagnons des projets à fort enjeu tels que : stratégie opérationnelle à 5 ans, optimisation du PNB, élaboration d’outils de pilotage et de prévisions, efficacité opérationnelle des processus financiers, réorganisation des équipes.

Offres Fincley ➜ FINANCE

Optimiser la gestion ALM (liquidité et refinancement, taux et inflation) dans le respect des dispositifs d’encadrement en place
Appuyer et automatiser la production opérationnelle des indicateurs de liquidité (LCR, NSFR, gap de liquidité, …) et de taux (gaps de taux, sensi de l’EVE, sensi de la MNI, …)
Définir une norme TCI utilisée pour définir la grille tarifaire et décomposer la MNI
Challenger / définir les modèles d’écoulement (liquidité et taux)
Modéliser l’optionnalité client (dépôts et livrets, remboursements anticipés, …)
Optimiser et harmoniser les processus métier de gestion ALM
Mettre en place les évolutions réglementaires (IRRBB, stress tests EBA)
Intégrer les risques de taux et de liquidité à l’ILAAP et ICAAP
Appuyer à la mise en place d’outils ALM (benchmark, RFI / RFP, expression de besoins, suivi des développements, recette, …)
Concevoir et élaborer des outils ALM tactiques

Risques

Nous accompagnons les Directions des Risques dans la conception et la mise en oeuvre de dispositifs de contrôle et de pilotage des risques, adaptés à la stratégie de l’entreprise et adaptables aux exigences réglementaires en permanente évolution.

Nous maîtrisons en particulier les enjeux de risques de crédit, risques de liquidité, risques opérationnels.

Offres Fincley ➜ RISQUES

Elaborer un cadre d’appétence aux risques afin d’assurer l’adéquation avec les autres dispositifs en vigueur (ICAAP, ILAAP, PPR, cartographie des risques, RACI).
Elaborer les stress tests ou les dispositifs de simulation (ILAAP, ICAAP, IRRBB, …) et mettre en place les mécanismes de pilotage associés.
Définir et mettre en place les principes de capital planning (projection et allocation des fonds propres).
Mettre en place ou optimiser des processus de production des indicateurs et reportings risques.
Conduire une analyse normative et identifier les impacts d’une nouvelle réglementation (RWA, PNB).
Mettre en place les évolutions réglementaires (Bâle, IFRS 9, défaut Bâlois, non performing) et mesurer leur impact.
Mettre en place des processus d’amélioration de la data quality, en lien avec BCBS 239 et l’AQR.
Evaluer l’outillage « Risques » au vu des solutions et ressources offertes par le marché, pour tirer parti des nouveaux acteurs (Fintechs, Regtechs, …).

Conformité

Nous disposons d’expertises reconnues sur les métiers clés de la conformité : LCB-FT, anti-corruption, fraude, protection de la donnée.

Nous accompagnons tant les Directions Conformité que les Directions Métiers dans la conception et la mise en oeuvre de dispositif conformité efficient pour tirer le meilleur parti des exigences réglementaires.

Offres Fincley ➜ CONFORMITÉ

Évaluer et optimiser les dispositifs de conformité
Accompagner le choix et la mise en œuvre d’outils (scoring, transaction monitoring, fraude, …)
Décliner les évolutions règlementaires (KYC, Sanctions / Embargos, Sapin 2, DDA…)
Favoriser le développement des activités commerciales tout en restant conforme aux exigences règlementaires

Produits et opérations

Nous accompagnons les Directions Produits dans la conception de solutions innovantes, en particulier en lien avec les paiements, le Cash Management et les produits financiers.

Nous intervenons sur toute la chaîne de valeur front-middle-back pour assurer l’efficacité et la fluidité de la chaîne de valeur, de la distribution des offres à la production industrielle.

Offres Fincley ➜ PRODUITS ET OPÉRATIONS

Concevoir et déployer des produits innovants en paiement et cash management
Adapter les produits aux évolutions règlementaires (DSP2, Rulebook SEPA, EMIR, MIFID, SFTR,…)
Optimiser le traitement des opérations front to back
Externaliser des activités
Optimiser les réseaux de distribution en France et à l’international

RH et Change

Réussir la transformation d’une organisation, c’est accompagner le changement en s’appuyant sur les hommes et les femmes qui la composent.

Nous intervenons entre autres auprès des Directions des Ressources humaines pour que chacun, au sein de l’organisation, puisse comprendre le changement et y adhérer pour engager la dynamique d’amélioration continue.

Une meilleure qualité de vie au travail et l’amélioration de la satisfaction client sont nos objectifs intrinsèques.

Offres Fincley ➜ RH ET CHANGE

Accompagner la transformation managériale et culturelle
Conduire le changement dans des projets de transformation organisationnelle, digitale, …
Former les équipes pour développer de nouvelles compétences (soft skills)

Transformation et efficacité opérationnelle

La transformation des organisations à travers la construction de modèles organisationnels et opérationnels efficient est clé dans la pérennité de nos clients.

Nous intervenons ainsi sur deux types de transformation : la transformation des organisations et la transformation des parcours clients et collaborateurs de bout en bout, dans une logique d’efficacité opérationnelle, en nous appuyant sur des méthodes agiles (Scrum, SAFe) et Lean.

Offres Fincley ➜ TRANSFORMATION ET EFFICACITÉ OPÉRATIONNELLE

Construire un target operating model, au service de la stratégie et des clients
Mettre en place une organisation structurée autour des parcours / processus
Digitaliser un parcours client ou collaborateurs
Optimiser les processus afin de développer la performance et de réduire les coûts
Choisir et implémenter un outil de marché

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